私の対応と分散投資のお勧め - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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私の対応と分散投資のお勧め

2008/12/10 12:15

ひろ3様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。


償還の際には、ゼロには為りません。原則当該投資信託の精算日の資産残高(当日の基準価格に準じます)で償還されます。但し、償還差益がある場合は税金を引かれた金額が入金されます。
従いまして、現時点で償還されると17%と37%に近いものです。

なお、個々のファンドの基準価格の将来見通しは予測がつきません。現在の価格を基準として、上昇も下降も有ります。が回答になります。但し、宜しければ私の対処をご一読下さい。

グローバルな株価大暴落と為替大変動に「やせ我慢」も大切
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/40303

現況が落ち着いた後に、投資・運用を継続される場合は、資産配分(アセットアロケーション)を決定されリバランスをお勧めします。

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
私は、手元資金の急な資金の必要性も考慮して、1.定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、2.日本債券(国債)、3.日本株式、4.外国債券、5.外国株式、5資産クラスへの投資配分をお勧めします。そして、どの程度まで損失をしても良いのかなど、リスクとリターンを考慮した、国内と海外の比率、株式と債券の比率、新興国の全体に占める割合などを検討して資産配分をご決定下さい。
アセットアロケーションのリバランス
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/42622

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会(株式重点型)、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

補足

また、ご存知の通り、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。
従いまして、各資産クラスを対象としたインデックス・ファンドでの資産配分をお勧めします。

なお、土曜日に下記のセミナーを開催します。
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/41883

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

ファンドの今後の見通しについて

マネー 投資相談 2008/12/10 11:38

手持ちのファンドの今後の見通しについて、お聞きしたいのですが宜しくおねがいします。
「ドイチェ・ロシア東欧株式ファンド」「ドイチェ・グローバル好配当ファンド」ですが、
それぞれ購入価格の… [続きを読む]

ひろ3さん (神奈川県/60歳/女性)

このQ&Aの回答

今後の考え方について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/10 18:27
日本より不況な世界各国下ですので。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/10 13:13

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