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感情を踏まえて合理的に

2008/12/04 15:42

アミタイツ 様

リバランスは、Re(ふたたび)Balance(バランス)という意味です。つまり、リバランスの前には、本来の状態があってしかるべきです。本来の姿を考えて、それから、効果的なリバランスを考えたほうがよいでしょう。

本来の姿の構築方法はこちらにその概要を掲載しています。

アミタイツ様の理想とするポートフォリオをイメージして、それに近づけるようにポートフォリオを修正する。つまり、リバランス+αです。

(1)現在保有しているファンドや株式の特性を再確認する
(2)理想とするポートフォリオを構築する
(3)現在から理想までの効果的な移行を考える

という。作業になると思いますが、リバランスは(3)の一部ですね。

心情的な話をすると
1. 損切りをしてしまうほうがよいのか?
2. 買い直して損を膨らませることはないのか?
という側面があります。

1.は、市場動向とは別に、損切りラインを決めておいたほうがよかったということです。現在の判断は過去の値動きとは別にしたほうがよいです。いま、新たに買うと考えれば、アミタイツ様は自分の持っているファンドや株を買いますか?

YESなら保有。NOなら損切り。

2.の回答はリスクのあるものすべてに同じ。損する可能性はあります。

おそらく、(1)と1.をじっくりと考えれば自分で回答を出せるのではないでしょうか?

リバランスの説明は、こちらにをご覧ください。

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この回答の相談

リバランスって、いつするの?

マネー 投資相談 2008/12/03 22:53

4年ほど前から、投資信託を始め、積立ではなくどれも一気に購入しました。5種類で内2種類が分配金受け取り。合計1000万円。
何も分からないまま、進められるまま買い続け、バランスはかなり偏っていま… [続きを読む]

アミタイツさん (茨城県/37歳/女性)

このQ&Aの回答

バランスの崩れる場面 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/04 00:15
リバランスの必要性を測る基準です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/04 08:23
購入した時の「目的」などを冷静に考えてみましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2008/12/04 10:30
まず、ご自身の資産配分を決めましょう。 佐々木 保幸(税理士) 2008/12/04 19:17
ファンドの見直しも・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/03 23:10
リバランスではなく、リセットが必要なようです。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/04 07:34

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