対象:投資相談
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感情を踏まえて合理的に
アミタイツ 様
リバランスは、Re(ふたたび)Balance(バランス)という意味です。つまり、リバランスの前には、本来の状態があってしかるべきです。本来の姿を考えて、それから、効果的なリバランスを考えたほうがよいでしょう。
本来の姿の構築方法はこちらにその概要を掲載しています。
アミタイツ様の理想とするポートフォリオをイメージして、それに近づけるようにポートフォリオを修正する。つまり、リバランス+αです。
(1)現在保有しているファンドや株式の特性を再確認する
(2)理想とするポートフォリオを構築する
(3)現在から理想までの効果的な移行を考える
という。作業になると思いますが、リバランスは(3)の一部ですね。
心情的な話をすると
1. 損切りをしてしまうほうがよいのか?
2. 買い直して損を膨らませることはないのか?
という側面があります。
1.は、市場動向とは別に、損切りラインを決めておいたほうがよかったということです。現在の判断は過去の値動きとは別にしたほうがよいです。いま、新たに買うと考えれば、アミタイツ様は自分の持っているファンドや株を買いますか?
YESなら保有。NOなら損切り。
2.の回答はリスクのあるものすべてに同じ。損する可能性はあります。
おそらく、(1)と1.をじっくりと考えれば自分で回答を出せるのではないでしょうか?
リバランスの説明は、こちらにをご覧ください。
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この回答の相談
4年ほど前から、投資信託を始め、積立ではなくどれも一気に購入しました。5種類で内2種類が分配金受け取り。合計1000万円。
何も分からないまま、進められるまま買い続け、バランスはかなり偏っていま… [続きを読む]
アミタイツさん (茨城県/37歳/女性)
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