リバランスではなく、リセットが必要なようです。 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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リバランスではなく、リセットが必要なようです。

2008/12/04 07:34

アミタイツさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

最初に運用されるときに基準となる配分がきまってからファンド選びをされたのであれば、配分が崩れた時がリバランスの時期です。

そう言う配分が決まっていなくて、なんとなく勧められるままに運用を開始されたのであれば早めのリセットが必要でしょう。

配分を決めて分散投資していれば、今回の金融危機での下げも一定のところで抑えられたのではないかと思います。また、戻りも早いものです。

運用の目的と目標を決め、リバランスということではなく、あらためて再構築されたほうがいいでしょう。
また、分配金がいま必要としていなくて、将来のために増やしたいのであれば、分配型ではなく、資産成長型のファンドでないと複利効果が得られません。

現在のファンド分析なども含めてどういう配分でやっていけばいいのかを専門家にご相談されるといいですね。

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この回答の相談

リバランスって、いつするの?

マネー 投資相談 2008/12/03 22:53

4年ほど前から、投資信託を始め、積立ではなくどれも一気に購入しました。5種類で内2種類が分配金受け取り。合計1000万円。
何も分からないまま、進められるまま買い続け、バランスはかなり偏っていま… [続きを読む]

アミタイツさん (茨城県/37歳/女性)

このQ&Aの回答

バランスの崩れる場面 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/04 00:15
リバランスの必要性を測る基準です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/04 08:23
購入した時の「目的」などを冷静に考えてみましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2008/12/04 10:30
まず、ご自身の資産配分を決めましょう。 佐々木 保幸(税理士) 2008/12/04 19:17
ファンドの見直しも・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/03 23:10

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