バランスの崩れる場面

はじめまして、FPの岩川です。

リバランスは、ご存知のとおり、ポートフォリオのバランス修正を言います。

ではバランスの修正が必要な時期を考えてください。
価格が大きく上昇または下落している時にポートフォリオのバランスが大きく崩れます。

つまり、現在は、リバランスの必要な時期と考えて良いのです。

ただ、リバランスをどのように崩れたら修正するかは事前に決定しているものです。

また、ポートフォリオを修正するわけですから、本来、基準としているポートフォリオも存在しなければなりません。

勧められるがままに購入したのであれば、バランスを修正するというより、改めてポートフォリオの作成が必要と思われます。

では、このような損失のある時期に、ポートフォリオの再構築を行っても良いかどうか?
という事になりますが、長期的な観点で考えれば、市場の動きはあまり気にせず行って良いと思います。

仮に二つのポートフォリオが存在します。

一つは
自分の運用ニード、受け入れられるリスクを加味して、計画的に作成したポートフォリオ。

二つ目は、
勧められるがままに購入したら、できたポートフォリオ。

明日からはじめるのであれば、どちらを選択しますか?
それが見直しの答えかもしれません。

不明なことがあれば、気軽にご質問下さい。

リバランスのイメージ
http://www.toushinmkt.com/toushin/ribara.html