バランスの崩れる場面 - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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バランスの崩れる場面

2008/12/04 00:15

はじめまして、FPの岩川です。

リバランスは、ご存知のとおり、ポートフォリオのバランス修正を言います。

ではバランスの修正が必要な時期を考えてください。
価格が大きく上昇または下落している時にポートフォリオのバランスが大きく崩れます。

つまり、現在は、リバランスの必要な時期と考えて良いのです。

ただ、リバランスをどのように崩れたら修正するかは事前に決定しているものです。

また、ポートフォリオを修正するわけですから、本来、基準としているポートフォリオも存在しなければなりません。

勧められるがままに購入したのであれば、バランスを修正するというより、改めてポートフォリオの作成が必要と思われます。

では、このような損失のある時期に、ポートフォリオの再構築を行っても良いかどうか?
という事になりますが、長期的な観点で考えれば、市場の動きはあまり気にせず行って良いと思います。

仮に二つのポートフォリオが存在します。

一つは
自分の運用ニード、受け入れられるリスクを加味して、計画的に作成したポートフォリオ。

二つ目は、
勧められるがままに購入したら、できたポートフォリオ。

明日からはじめるのであれば、どちらを選択しますか?
それが見直しの答えかもしれません。

不明なことがあれば、気軽にご質問下さい。

リバランスのイメージ
http://www.toushinmkt.com/toushin/ribara.html

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

リバランスって、いつするの?

マネー 投資相談 2008/12/03 22:53

4年ほど前から、投資信託を始め、積立ではなくどれも一気に購入しました。5種類で内2種類が分配金受け取り。合計1000万円。
何も分からないまま、進められるまま買い続け、バランスはかなり偏っていま… [続きを読む]

アミタイツさん (茨城県/37歳/女性)

このQ&Aの回答

リバランスの必要性を測る基準です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/04 08:23
購入した時の「目的」などを冷静に考えてみましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2008/12/04 10:30
まず、ご自身の資産配分を決めましょう。 佐々木 保幸(税理士) 2008/12/04 19:17
ファンドの見直しも・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/03 23:10
リバランスではなく、リセットが必要なようです。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/04 07:34

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