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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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ファンドの見直しも・・・

2008/12/03 23:10

はじめまして、アミタイツさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


リバランスに時期については、特に時期は決まっておりませんが、その前にリバランスとは元々のポートフォリオが崩れてきた時に見直すものです。

勧められたまま購入されたものですと、それがご自身の思われている資産配分になっているかどうかも分からないのかも分かりませんね。

また分配金受取型のファンドもありますので、それは目的が変わってきてしまいますね。

まずはご自身の目的にあったポートフォリオの構築が必要でしょうね。

また現在のように大暴落してしまった場合は、利益が出ているものを一部売却して、損失のあるものを購入する事が難しくなって来ていると思いますので、追加投資も考えられますね。


ただ、ファンド事態が良くないものでしたら、更に購入したとしても悪い結果になるだけだと思います。

今はリバランスの前に、ポートフォリオの構築、ファンドの見直しをやられてみてはいかがでしょう。

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この回答の相談

リバランスって、いつするの?

マネー 投資相談 2008/12/03 22:53

4年ほど前から、投資信託を始め、積立ではなくどれも一気に購入しました。5種類で内2種類が分配金受け取り。合計1000万円。
何も分からないまま、進められるまま買い続け、バランスはかなり偏っていま… [続きを読む]

アミタイツさん (茨城県/37歳/女性)

このQ&Aの回答

バランスの崩れる場面 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/04 00:15
リバランスの必要性を測る基準です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/04 08:23
購入した時の「目的」などを冷静に考えてみましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2008/12/04 10:30
まず、ご自身の資産配分を決めましょう。 佐々木 保幸(税理士) 2008/12/04 19:17
リバランスではなく、リセットが必要なようです。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/04 07:34

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