金額ではなく、性質で判断します。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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金額ではなく、性質で判断します。

2008/12/03 18:51

リエゾウ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人です。

ボーナスでの投資の件、今は、急激な株安と円高で、絶好の投資機会と思いますが、注意点は、運用期間です。

必ずしも、2〜3年で景気が回復するとは、限りませんので、資金の性質が、2〜3年以内に使用するようなものである場合には、元本保証の運用が、無難です。

ですので、資金10万・50万・100万のような金額で、判断するのではなく、そのお金が、5年使わない資金なのか、10年使わない資金なのか、といった性質で、投資対象を選択すべきでしょう。

例えば、投資信託で分散投資をする場合なら、目安として、5年使わない資金であれば、外国債券で運用するタイプがよいと思いますし、仮に、10年以上使う予定のない資金であれば、国内外の株式で運用するタイプがよいでしょう。

その他にも、いろいろな論点が、ありますので、今のような異常な機会をしっかりと捉えていきたい場合は、必要に応じて、独立系の投資アドバイザーなどにご相談されるか、マネーセミナーに参加されるとよいでしょう。

マネーセミナーについては、All Aboutマネーでも告知をしていますので、よければご参加ください。
http://moneylife.allabout.co.jp/c-seminar/t-asset/

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

資金10万・50万・100万、それぞれのおすすめは

マネー お金と資産の運用 2008/12/02 21:49

もうすぐボーナスで、多少余裕資金ができるため、
投資をはじめてみようと思っています。
これから勉強を始めるのですが、専門家の方のご意見を
参考にお聞かせいただけないでしょう… [続きを読む]

リエゾンさん (千葉県/28歳/女性)

このQ&Aの回答

投資・運用の3つの観点をご検討ください 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/02 22:47
資金と目的を考えて 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/03 08:00
ご自身のリスク許容度を考えてみましょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/03 16:57

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