資産運用とライフプラン - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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対象:家計・ライフプラン

上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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資産運用とライフプラン

2008/11/21 18:23

takodayoさんへ
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原です。

お金を一所懸命貯めたい気持ち、よく分かります。

ニュージーランドドルに預けられているのは、高金利だからというのもあると思います。ただ、高金利にもわけがあります。為替も、経済規模が小さいため、ちょっとした資金移動で為替が大きくぶれてしまいます。

運用利回りを上げることも大事ですが、それ以上に減らさないことも大事だとおもいます。ただ、10年や20年といった長期間でリスクが取れるのであれば株式投資のほうがメリットがあります。

でも、実際には資産運用だけではお金の投資先は決まりません。
25歳にマイホームがほしいということですが、ご予算はいくらでしょうか。そして、その家には誰が住むのでしょうか。是が非でもマイホームを建てたいのであれば、大きくふやすというよりは減らさないことを大事にしたい所です。リスクを取りすぎてマイホームのためのお金を大きく減らすわけにはいかないと思います。

これから数年間を取ってみても、いろいろな出来事やかなえたい夢があるでしょう。そのためのお金が使えて、なおかつ資産運用が出来る状態が一番よいように思います。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

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この回答の相談

資産運用について

マネー 家計・ライフプラン 2008/11/20 19:55

現在、イーバンク銀行の外貨預金を使ってNZ$を12万円ほど(2300$)保有しているのですが、どのように活かせばいいのかわかりません。
総資産は円定期が120万円 外貨定期が1ヶ月もの12万円
    円普通が7… [続きを読む]

takodayoさん (静岡県/20歳/男性)

このQ&Aの回答

分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/20 20:57
資産運用について 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/20 22:39

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