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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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改善のポイントと将来計画作成のツールご紹介

2008/11/19 18:47

ぷーちー様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

将来計画をお立てになる場合に便利なツールをご紹介します。
その中で資金需要は期間が別であったり重複したり致しますので、資金は一括管理をお勧めします。
将来のイベント毎に、その資金が前年の貯蓄で賄えればよいと、お考え下さい。

投資の原則からすると、繰上げ返済は無リスクで利息が収益と看做せる極めて有利なものです。10年後にリタイアをお考えの由、変動金利のぷーちー様のローンから返済されるようお勧めします。

俣、保険をお二人で年に33.6万円お支払ですが、団信に加入されている場合には、若しもの場合にはその方のローンが完済されますから、補償額の見直しをお勧めします。また、医療保険に加入されている場合は、高額療養費制度の活用で医療費は一定レベルで留まります。また入院日数も年々短期化していますので、この面からも貯蓄に廻されるようお勧めします。
高額療養費制度と入院日数等の私のHPのページです。
http://www.officemyfp.com/kougakuryouyou.htm

ツールのご紹介

将来の夢や希望を、ご家族のイベントとして例えば、出産・進学、車・住宅の購入、レジャーや趣味を費用とともに記載するイベント表と、
収入・支出・繰上げ返済、そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表です。

これらの表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、夢や希望を実現するための、貯蓄目標も明確になります。
サンプルと作成手順をコラムで掲載しています。ご一読下さい
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/list/series/7802/

お子様の教育費は
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/30894

老後の生活費と必要な貯蓄額
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/16927

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

貯蓄と返済

マネー 家計・ライフプラン 2008/11/19 18:14

子供は1年後と3年後に予定。地方に夫の両親(父65才・母60才)が健在。10年後には身体の不調が出てくると想定。教育費や老後等、気をつける点がありましたらご教授願います。

現状:結婚3年目(東京)
昨年12月マンシ… [続きを読む]

ぷーちーさん (東京都/35歳/女性)

このQ&Aの回答

貯蓄と返済について 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/19 21:50
家計管理の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/20 09:34
家計管理とライフプラン 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/20 09:55

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