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外貨建てETFなどでよいと思います

2008/11/19 18:20

ペルシャ様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

個人年金保険の3.5%を確認されたほうがよいでしょう。予定利率が3.5%なのか、それとも、投資して10年後に解約すると3.5%の利回りになっている3.5%でしょうか?

予定利率が3.5%なら、実際の利回りはもっと悪いと考えられます。もし、実際の利回りが3.5%程度であるのなら、ちょうど、現在の10年もの米国債の利回りと同じ程度ですね。

現在、アメリカは世界中からお金が集まって、集まったお金で米国債が買われています。質への逃避といわれるものです。その結果、米国債の価格は上がり、利回りは下がっています。その下がった利回りと同じ程度ということです、年金保険の利回りは。

将来、この資金を円に換えたいのであれば、ドル建ての流動性のあるものに投資して、徐々に円に換えるようにしたほうがよいでしょう。10年後もドルで保有していてよいのであれば、流動性を落として、より利回りを上げることができるでしょう。

特段気にしないのであれば、まとまった資金ですから、ETFにでも投資するのが一番ではないでしょうか?

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この回答の相談

米ドル現金の運用

マネー 投資相談 2008/11/19 16:57

現在米ドル現金10万ドルが手元にあります。急激な円高で換金できない状態です。銀行に預けるにしても米ドル現金での預け入れのさいは手数料がかかってしまうようです。このお金は10年以上は使う予定はありません… [続きを読む]

ペルシャさん (鹿児島県/37歳/女性)

このQ&Aの回答

ドルのまま海外分散投資をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/19 17:31
長期投資は最後の得を考える。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/20 00:26
手数料は保険でも掛かります。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/19 17:42

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