前広に考えてみてはいかがでしょうか? - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

前広に考えてみてはいかがでしょうか?

2008/11/12 23:26

リネ様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

こういう考え方をされていませんか?
(1)24年後に5000万円を貯める
(2)現在手持ちのお金で投資できる分は400万円、積立可能額は5万円/月
(3)それを達成するためには6.5%の利回りが必要
(4)6.5%の利回りを達成するためのポートフォリオは・・・提示されたもの

もし、こう考えられているのであれば再考したほうがよいでしょう。リスクの話が吹っ飛んでいます。国内株式33%、外国株式42%ということは、株式に75%。ポートフォリオのバランスとしてはよろしくありません。

資産運用だけを考えるのではなく、5000万円が必要だと思った考え方なども洗いなおすとよいですよ。たとえば、5000万円を取り崩していくとき。少しでも運用できるのなら、本当は5000万円必要ないかもしれません。よろしければ、こちらを参考にしてみてください。

それから、
>積み立て金額の増減や停止・再開ができ、リバランスも自動で行ってくれる<
のはバランス型ファンド(投資信託の一種)でも同じです。保険、5000万円など、当然と思っている条件を少し緩めて、前広に考えてみてはいかがでしょうか?

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

プランの内容

マネー お金と資産の運用 2008/11/10 22:49

投資のプランについて御相談です。
私は、29歳、実家暮らしのOLです。
毎月手取り17万円、ボーナスは年45万円程度です。
実家暮らしで700万円程度の貯金ができた、投資について考え始めました。今まで投資… [続きを読む]

リネさん (愛知県/28歳/女性)

このQ&Aの回答

プラン作成ツールと資産配分の考え方について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/11 09:21
どんどん質問を 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/11 10:00
よく調べられていると思います。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/11 06:11
保険での運用はおススメしません! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/11 08:49

このQ&Aに類似したQ&A

今後の最適な運用法を教えて下さい じゃすみんみんさん  2007-08-01 11:41 回答4件
初めての資産運用について ビッギーバックさん  2007-04-22 20:15 回答3件
ユニットリンク保険をすすめられています ryu4690さん  2014-03-27 22:58 回答3件
資産形成について sweetsmaniaxさん  2013-04-24 01:54 回答1件
資産形成についてアドバイスをお願いします。 みそかちゃんさん  2007-08-12 14:40 回答4件