どんどん質問を - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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どんどん質問を

2008/11/11 10:00

リネ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、一般的な投資信託の提案は受けなかったのですか?

個人的には、29歳、実家暮らしのOLさんに、保険機能は、要らないように思いますが。。。

それに、運用期間は24年間ですが、結婚したら、ライフプランも変わりますよ。

積立金額の増減や停止・再開はできますが、保険商品だと、解約したときの控除が、一般的な投資信託よりも、はるかに大きいです。

なお、独立系FPのサービスは、個人と個人の信頼関係があって、はじめて成り立つものです。

もちろん、お書きいただいたプランが、絶対ダメとは思いませんし、いろいろな提案の仕方があると思います。

有料相談なのか、無料相談なのか、どのような相談スタイルなのかは、こちらでは、不明ですが、無料相談であれば、保険の販売手数料で、あえて採算を取ろうとしている可能性もあります。

ご自身のアドバイザーなのですから、ご不明な点等あれば、遠慮せずに、どんどん質問したほうが、よいと思いますよ。

本当に親身になって相談に乗ってもらえているのであれば、的確な回答をもらえるはずです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

プランの内容

マネー お金と資産の運用 2008/11/10 22:49

投資のプランについて御相談です。
私は、29歳、実家暮らしのOLです。
毎月手取り17万円、ボーナスは年45万円程度です。
実家暮らしで700万円程度の貯金ができた、投資について考え始めました。今まで投資… [続きを読む]

リネさん (愛知県/28歳/女性)

このQ&Aの回答

プラン作成ツールと資産配分の考え方について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/11 09:21
よく調べられていると思います。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/11 06:11
保険での運用はおススメしません! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/11 08:49

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