プランの立て方について - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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プランの立て方について

2008/11/01 17:14
(
3.0
)

しおや様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談内容、拝見しました。

住宅購入の頭金は、ひとつの目安として、物件価格の3割程度は、用意したいところです。

4500万の物件であれば、1350万程度です。

もちろん、貯蓄のすべてを住宅に投入してしまうわけにはいきませんので、教育資金や老後資金とのバランスを考えながら、物件価格は、決められるとよいでしょう。

あとは、投資信託等による運用を組み合わせることも、ひとつの選択です。

特に、今は、米国発の金融危機による影響で、株価が安く、円高の傾向でもありますので、10年以上の運用期間がとれる資金であれば、十分に景気回復の時期に乗れる可能性が高いとみています。

ただ、住宅購入のご希望が、遅くとも5年後まで、とのことなので、投資信託等によるリスクをとった運用は、なるべく、教育資金や老後資金について、検討されるとよいでしょう。

教育資金や老後資金の準備が、楽になれば、住宅購入プランも立てやすくなります。

分からないことなどありましたら、個別にお問い合わせください。

評価・お礼

しおや さん

森本さま、色々とアドバイスくださりありがとうございました。
投資信託は手数料がかかるので、今まで考えたことはありませんでした。
これから色々勉強したいと思います。
ありがとうございました。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

4500万の住宅購入は無謀ですか?

マネー 住宅資金・住宅ローン 2008/10/31 00:18

はじめまして。家計診断をお願いします。
現在、夫、妻(専業主婦)、子ども5歳1人です。
遅くとも5年後までに4500万程度のマンションを購入したいのですが、無謀でしょうか?
また、この支出状況… [続きを読む]

しおやさん (東京都/33歳/女性)

このQ&Aの回答

住宅購入は無謀? 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/31 07:45
家計診断の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/31 09:43
4500万円のマンションを買ったら・・・ 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/31 11:34
住宅ローンについて 2008/11/04 16:34

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