面倒でなく判りやすい資産配分と対象商品です - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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面倒でなく判りやすい資産配分と対象商品です

2008/10/30 08:16

パパ76999 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。
オフショア市場のドミニオンファンドやランドバンキングなどリスクテイクな投資をされています。また、相続対策用にプレミアウルトラも活用されているとのことですから、外国の投資商品に資産を振り向けていらっしゃいますので、私は、オーソドックスな手法をお勧めします。

今回の1,000万円の投資は、資産配分として国内外の株式に投資されては如何でしょう。
多少のリスクは問わないとのことですので、500万円ずつ均等に配分された場合には、期待リターンは6.5%、リスクは15.2%になり、変動率の大きな標準偏差2の場合は、年間の運用成績の95%が、-23.9%から+36.9%の範囲に入ります。

また、投資対象は国内株式、外国株式を対象とするインデックス・ファンドであれば、面倒でなく、わかりやすいものになりますし、且つ現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされていますので、投資の原則にも沿います。

私のHPに信託報酬の安いインデックス・ファンドを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/idxfund-1.html

なお、毎月積み立ての5万円は、上記でカバーしない外国債券への投資をお勧めします。此方もインデックス・ファンドの積み立てをお選びになられると、対象とした資産配分は国内外の株式と債券及び不動産というバランスが確保できます。

なお、インデックスファンドでは面白みが無い場合には、外国株式を対象とするETFをお勧めします。連動する指数、対象とする地域・国(新興国もカバーできます)などを一覧としていますので参照ください。
購入はネット証券が適しています。
http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
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この回答の相談

1000万円の運用について

マネー お金と資産の運用 2008/10/30 00:24

最近の株安・円高に投資のチャンスかな?と思い1000万円で10年〜長期投資を考えております。
あと、5万円ぐらい毎月積み立ての投資もしたいと考えております。

私としては、ずーとほったらかしで運用… [続きを読む]

パパ76999さん (香川県/40歳/男性)

このQ&Aの回答

きめ細かい分散投資を基本に考えれば。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/30 08:41
管理も大切です。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/30 06:06

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