繰り上げ償還(解散)について - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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繰り上げ償還(解散)について

2008/10/29 20:06
(
4.0
)

ハモネプファン 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

お尋ねの投資信託の動向はわかりませんが、投資信託は日常的に繰上げ償還(解散)があります。

理由の多くは運用成績が振るわず純資産残高が少なくなり(予め一定の額が設定されています)、ファンドの運用経費等が維持できない場合で、株式で言うロスカットと類似しています。

純資産残高が少なくなるのは、投資した方たちが資金を引き上げる場合と、資産運用が振るわず運用していた資産の価値が減少することにあります。
この運用に失敗する中に、株式を保有する企業の倒産もありますが、多くは市場の下げで資産全体が減価する場合です。

従いまして、常に運用報告書やレポートには目を通してください。

但し、株式会社の倒産とは異なり、試算は信託銀行で別管理されていますので、償還の際にはその時点のファンドの資産が返却されます。

評価・お礼

ハモネプファン さん

お二人からの早速のご返事をありがとうございました。株とは違ったリスク?があることがよくわかりました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
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この回答の相談

解散の危機はあるのでしょうか?

マネー 投資相談 2008/10/29 18:24

三井住友・インド・中国株オープンとPCA インド株式オープンを合わせて時価約300万円(10月29日価格ですが、購入時は700万円でした。)保有しています。今更ジタバタしても仕方がないのでそのまま持ち続… [続きを読む]

ハモネプファンさん (東京都/64歳/男性)

このQ&Aの回答

繰上償還について 2008/10/29 19:02

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