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繰上償還について

2008/10/29 19:02

ハモネプファン様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

ファンドの解散は、正式には、繰上償還といいます。ファンドの規模が小さくなってしまうと手数料収入が少なくなりファンドを維持できなくなるので償還してしまう、つまり、意図しないときに売却されてしまうわけです。

これは、企業が倒産するのと少し違います。企業の場合、債権者が株主に優先して残った財産を持っていきますが、ファンドにはそのような債権者はほとんど存在しません。したがって、そのときの時価で強制的に解約されると考えてください。

したがって、ファンドが繰上償還される最大の要因は急激な解約です。投資先の企業が倒産する可能性よりも、隣の投資家が解約する可能性のほうがずっと高いものです。そう考えるとリスクは新興国にあるのではなく、日本にあるものなのですね。

とはいえ市場は大荒れが続いていますから、運用会社のウェブサイトを定期的に訪問して臨時レポートなどがあれば読むようにしておけばよいと思います。

こちらに繰上償還について詳しく書いてあります。

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この回答の相談

解散の危機はあるのでしょうか?

マネー 投資相談 2008/10/29 18:24

三井住友・インド・中国株オープンとPCA インド株式オープンを合わせて時価約300万円(10月29日価格ですが、購入時は700万円でした。)保有しています。今更ジタバタしても仕方がないのでそのまま持ち続… [続きを読む]

ハモネプファンさん (東京都/64歳/男性)

このQ&Aの回答

繰り上げ償還(解散)について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/29 20:06

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