当初の計画は、維持しましょう。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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当初の計画は、維持しましょう。

2008/10/28 22:01
(
5.0
)

あき99様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、毎月積立で、タイミングの分散が図られていますし、日本株式、外国債券、外国株式に資産クラスも分散されています。

また、インデックスファンドを利用することで、代表的な指数に連動することを目指す運用ができています。

老後資金の運用として、基本的な考え方は、わるくはないと思います。

しかし、下がったから、投資信託を減らして、定期預金を増やすという考え方は、よくわかりません。

基準価額が、下がる局面があることは、はじめから分かっていたことです。

車の購入や病気入院などを考えると、資金が足りないというであれば、元々の計画が間違っていたと思われます。

当初の計画があるのでしたら、なるべくそれは、維持された方がよいと思います。

いきあたりばったりで、当てにいく取引を繰り返せば、結果として、資産を減らしていくことにもなりかねません。

必要に応じて、アドバイザーと運用の目的や計画を共有しながら、粛々と、インデックス運用を継続されることをおすすめします。

評価・お礼

あき99 さん

的確なご指示ありがとうございました。
まだ、登山の途中でした。頂上に着く前に横道にそれるところでした。
教育資金やその他の資金が足りないと考えるなら、その部分を見直すべきで、価格が下がったから見直すことではないですね。
改めて気づかされました。ありがとうございました。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

こんにちは。お世話になります。
主人40歳 妻40歳(パート)子ども 2人の家族です。

老後資金のつもりで、インデックスファンドの投資信託で積立をしています。(昨年10月から… [続きを読む]

あき99さん (群馬県/40歳/女性)

このQ&Aの回答

過去のデータと私の対処をお知らせします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/28 17:53
プラス思考で考えると・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/28 17:59
参考にしてください 2008/10/28 16:53

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