投資信託の方が、使い勝手はよいです。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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投資信託の方が、使い勝手はよいです。

2008/10/28 14:25

こねるも様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご質問の毎月1〜2万の積立方法ですが、仰る通り、保険もひとつの方法ですが、投資信託の方が、使い勝手がよいと思います。

保険は、保険会社に払う手数料部分が大きいため、運用効率は、わるいです。あくまで保険は、保険と考えた方がよさそうです。

投資信託の手数料は、販売手数料、信託報酬、信託財産留保額などがありますが、料率は、目論見書等に記載されています。

最近は、ノーロードと呼ばれる販売手数料無料の投資信託などもあります。

また、投資信託は、保険と違って、毎月の積立額の変更が容易です。証券会社によっては、賞与時に増額できるプランなどもあります。

インフレ対応を考えた場合は、国内外の株式型の投資信託が適していますが、価格変動リスクは、大きいです。

計画的に運用されることをおすすめします。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

毎月1〜2万を保険で積み立てること

マネー 投資相談 2008/10/28 13:54

毎月8万を貯める余裕があり、
今まで預金にそのまま入れていました。

でも最近、インフレでお金の目減りリスクがあるという
風潮がありますので怖くなり、
何かいい運用はないかなと考えてお… [続きを読む]

ぬんさん (兵庫県/23歳/女性)

このQ&Aの回答

リスク別の対象商品の御紹介 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/28 14:25
払い続けていけるのであればメリットもありますが・・ 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/28 14:49
保障が必要かどうか考えましょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/28 14:14
保険も元本確保ではありません。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/28 18:13

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