今後の予定を考えましょう。

こんにちは。
株式会社FPソリューションの辻畑と申します。

まずは、今後の予定(やりたいことなど)を考えましょう。そして、毎年いくら支出があるのか計算してみてください。
それに対して見込まれる収入、および預貯金などを計算し、不足額が出てくるのか考えましょう。

運用に関しては、価格変動のある商品はやめましょう。一度なくすと取り返しがつかなくなります。また、金融機関が仕組みを作ったものなどにも手を出さないようにしましょう。仕組み預金や仕組み債など。
現状金利が低いですが、預貯金を中心とした運用をしましょう。あとは、景気がよくなるまで辛抱強く待つことです。
景気が悪いときにリスクがなく利回りの高い商品はありませんので、いろいろな誘いに引っかからないようにしてください。

一度お近くのファイナンシャルプランナーに運用のご相談をし、キャッシュフロー表を作成してもらうと今後のお金の流れが見えてきますのでいいですね。相談においては、必ず今後の予定(やりたいことなど)をまとめておきましょう。

NPO法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会にてFPを紹介してくれます。
ファイナンシャルプランナーには、金融機関などに属した人と独立系のファインナンシャルプランナーがいます。公平中立的な意見をもらうのであれば独立系のファイナンシャルプランナーにご相談するようにしてください。