良くないファンドでしたら買い替えも - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

1 good

良くないファンドでしたら買い替えも

2008/10/26 13:54

はじめまして、kasisuさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


買い替えについては、全てが全てとは言えないでしょうね。

ファンド自体は悪くないが、現在の世界同時株安の影響で下がっているのであれば、買い換える必要はないでしょう。

ただこの世界同時株安で、本来の運用が表立って悪くなるものは注意が必要でしょう。
こうした場合には、ほぼ全てが下がっている状態の時ですので、乗換をしておいた方が良いでしょうね。

ファンドを見る際に第三者機関の評価会社のモーニングスター社やリッパー社というものありますので、参考にされるのも良いでしょう。

個人年金についてもスイッチングが無料だからといって頻繁に銘柄を変えるのもどうかと思います。

スイッチングをする場合は、資産配分が崩れてきた時に元に戻すようなリバランスを行なえば良いのではないでしょうか。

また最低保証があるものでしたら、ある程度のリスクがあってもリターンを狙える配分にされておいても良いかも分かりませんね。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

下がってしまった投資信託の買い替え??

マネー 投資相談 2008/10/26 13:00

はじめまして、2年程前から10年以上は使いそうに無いお金を寝むらしておくのが勿体無いと思い、投資信託と老後の為に変額個人年金保険を始めました。
*投資信託
 グロソブ(50)
 日… [続きを読む]

kasisu!さん (大阪府/43歳/女性)

このQ&Aの回答

買い替えについて 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/27 16:56
下がったから買い替えではなく・・・ 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/27 07:49

このQ&Aに類似したQ&A

住宅売却によるお金の運用 猪八戒さん  2013-01-25 22:13 回答0件
変額個人年金保険について つんつんちゃんさん  2010-07-05 16:25 回答4件
今保有の投資信託をどうすればいい? genki-mamaさん  2011-10-05 17:22 回答5件
個人年金保険について うらじさん  2009-03-08 20:45 回答3件
個人年金保険について うらじさん  2009-03-08 20:44 回答5件