重複している部分があるように思います - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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恩田 雅之

恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー

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重複している部分があるように思います

2008/10/24 16:10
(
5.0
)

natsutake さん

 はじめまして、FPの恩田と申します。

 保有している投資信託を拝見しますと、リートと新興国向けの投資信託の比率が高いように思います。また、投資先が重複しているような印象を受けます。

 リート、株式(先進国、新興国)、債券等に分類してから、目論見書や運用報告書を参考にして
重複投資している部分を確認されることをお勧めします。

 その後で、保有している投資信託の数を減らすこと、投資先のバランス、先進国の株や債券の投資する投資信託の比率を増やすことなどを検討されたらいかがでしょうか。

 ご自分で判断することが難しいようでしたら、独立のFPやIFAに相談されるとよろしいかと思います。

 基準価格が3000円台に下落して物が10000円付近の戻ることは無いとは言えませんが、かなりの期間かかることになるかと思います。

 また、長期的保有する投資信託が絞られましたら、平均購入単価を下げることを考えて追加購入することも検討されたらいかがでしょうか。

評価・お礼

natsutake さん

恩田様  回答ありがとうございました。
何も分からず購入し、色々な種類を保有していたので、分散して投資している物と思っていました。
早速、第三者のところで、診断してもらいます。ありがとうございました。

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この回答の相談

投資信託を保有すべきですか?

マネー 投資相談 2008/10/24 06:06

はじめまして。
下記の物(何の知識もないまま営業マンに勧められ・・)を持っています。
9月に入って証券会社の人と相談をしていましたが、
「時間はかかりますが、大丈夫」の言葉を信じ、この金額… [続きを読む]

natsutakeさん (茨城県/41歳/女性)

このQ&Aの回答

「大丈夫」の根拠と理由は何でしょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/24 08:27
資産配分を再考されリバランスをお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/24 12:29
効果的な分散投資への組み換えを。 佐々木 保幸(税理士) 2008/10/24 21:00
見方を変えて再度検討しましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/26 22:26
他で診断をされては・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/24 06:56
配分の組み直しをしたほうがいいでしょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/24 07:06

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