「大丈夫」の根拠と理由は何でしょう。 - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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「大丈夫」の根拠と理由は何でしょう。

2008/10/24 08:27

はじめまして、FPの岩川です。

まず、「時間はかかりますが、大丈夫」という事であれば、
具体的な理由を説明してもらいましょう。
納得できないようでしたら、見直しです。

スタート時に長期的な計画のもとに購入していれば
時間が解決してくれる事は考えられます。

しかし、現在の保有状況を拝見すると、計画的に組まれたポートフォリオには
感じられません。

現在の保有状況です。(記載ファンドを資産配分です。)

海外リート 33%
国内リート 18%
海外株式  28%
新興国株式 6%
海外債券  6%
バランスF 6%

資産の約半分が、リートです。
株式や債券以上にリートが多く、不動産の市況に大きく左右され、偏っているのではないでしょうか?

ポートフォリオには、「確実的な正解」、つまり、「必ず良い」というのはありません。
また、ポートフォリオの良し悪しは、作成までの経緯、根拠、計画があるかどうかです。

一つとしては、株式資産や債券資産を中心にポートフォリオを作成し
新興国や不動産などは、更なる分散効果を高めるために、付属品として組み合わせるように考えるのが一般的です。(もちろんこの考えが良いわけでなく、多くある一つの考え方です。)

世界の公的年金なども、リート(不動産)を組み入れていますが、その比率は、全体の10%程度にすぎません。

繰り返しですが、納得のできる説明がなければ、見直しが必要と考えます。

不明なことがあれば、気軽にご質問ください。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

投資信託を保有すべきですか?

マネー 投資相談 2008/10/24 06:06

はじめまして。
下記の物(何の知識もないまま営業マンに勧められ・・)を持っています。
9月に入って証券会社の人と相談をしていましたが、
「時間はかかりますが、大丈夫」の言葉を信じ、この金額… [続きを読む]

natsutakeさん (茨城県/41歳/女性)

このQ&Aの回答

資産配分を再考されリバランスをお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/24 12:29
効果的な分散投資への組み換えを。 佐々木 保幸(税理士) 2008/10/24 21:00
見方を変えて再度検討しましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/26 22:26
他で診断をされては・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/24 06:56
配分の組み直しをしたほうがいいでしょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/24 07:06
重複している部分があるように思います 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/24 16:10

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