配分の組み直しをしたほうがいいでしょう - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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配分の組み直しをしたほうがいいでしょう

2008/10/24 07:06
(
5.0
)

natsutakeさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

数多くのファンドで運用されているようですが、数が多いと分散になっているかというとそうでもありません。
保有されているものはリートと新興国の配分が多いようです。
配分の組み直しが必要なようですね。

また、多くが毎月分配型といった分配を目的とするものです。
運用成果がないのに分配をするということは身を削っているようなもので基準価格も下がります
現在の運用目的は何でしょうか?

分配金が必要というわけでもないとお見受けします。
将来のための運用であれば、分配回数が少なく、かつ分配金再投資型で複利効果があるものをお勧めします。

勧められるままに運用されたとのこと、ここでしっかりとnatsutakeさんの運用目的に合っているかどうかを確認しましょう。
またファンド自体の運用実績の分析をお受けになってみるといいでしょう。
これまでの損とこれからの損も考えたほうがいいと思いますよ。

個々のファンドについてどれを続け、どれを解約したほうがいいかというご質問にはこの場ではお答えできませんので、ご了承ください。

金融機関に属さない独立系のFPに個別にご相談されるといいでしょう。
すくなくともnatsutakeさんのライフプランを考慮した上で配分を決定して再構築したほうがいいと思います。

評価・お礼

natsutake さん

羽田野様  回答ありがとうございました。
何も分からず購入し、色々な種類を保有していたので、分散して投資している物と思っていました。
早速、第三者のところで、診断してもらいます。ありがとうございました。

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この回答の相談

投資信託を保有すべきですか?

マネー 投資相談 2008/10/24 06:06

はじめまして。
下記の物(何の知識もないまま営業マンに勧められ・・)を持っています。
9月に入って証券会社の人と相談をしていましたが、
「時間はかかりますが、大丈夫」の言葉を信じ、この金額… [続きを読む]

natsutakeさん (茨城県/41歳/女性)

このQ&Aの回答

「大丈夫」の根拠と理由は何でしょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/24 08:27
資産配分を再考されリバランスをお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/24 12:29
効果的な分散投資への組み換えを。 佐々木 保幸(税理士) 2008/10/24 21:00
見方を変えて再度検討しましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/26 22:26
他で診断をされては・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/24 06:56
重複している部分があるように思います 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/24 16:10

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