リターンを求めるのであれば・・ - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

- good

リターンを求めるのであれば・・

2008/10/22 06:50
(
5.0
)

はじめまして、まめ丸さん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


元本割れのない商品でリターンを期待されるのであれば、銀行などの商品などでの運用になってしまうでしょうね、

また元本割れリスクの極めて少ないMMFといった商品もあります。

ただこれから老後資金を準備されるまでに10年はありますし、積み立てをされていかれると言う事で、多少のリスクを取りながらでもリターンを狙われた方が良いと思います。

仮に1%で運用しながら3万円を積み立てた場合は、約378万円になります。
積み立ては360万円ですので、約5%のリターンしか期待できません。

しかし5%で運用が出来ていれば、約466万円となり約30%のリターンが期待できます。

現在は金融不安や景気後退で投資信託などの運用も良くない状態ですが、ファンドの運用が良いものであれば、この危機を乗り切り安定的な運用がされていくと思います。

投資信託で分散投資をして運用した場合に7%くらいの平均のリターンが期待できるというデータもあります。
元本割れの不安を考えられては、インフレになった場合の実質的なマイナスに対応できない事がありますので、分散投資、長期投資である程度のリターンを狙われてはいかがでしょう。

よく老後資金を3,000万円は貯めておいた方が良いと言われています。
住宅ローンもないと言われていますので、出来れば積み立て額をもう少し増やされて老後資金に回されても良いのではないかと思います。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

老後の資金について

マネー お金と資産の運用 2008/10/21 23:27

夫婦共に50歳です。

結婚以来その場しのぎで計画も持たずに家計を
やりくりして来た付けがたたり
現在ローンもありませんが、
まとまった貯蓄もありません。

相談者の皆さんの真剣な相談内容や
お若い方… [続きを読む]

まめ丸さん (北海道/49歳/女性)

このQ&Aの回答

リスク別の対象商品と分散投資のお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/22 10:12
堅実な積立てを 2008/10/22 01:25

このQ&Aに類似したQ&A

生命保険について みどり2112さん  2013-05-24 17:42 回答1件
プランの内容 リネさん  2008-11-10 22:49 回答6件
今後の家計費運用・貯蓄について ストレイシープさん  2010-03-10 02:52 回答2件
初めての資産運用について ビッギーバックさん  2007-04-22 20:15 回答3件
積みあがった普通預金の投資について youmeconさん  2016-05-13 12:45 回答2件