よきアドバイザーを持ちましょう。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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よきアドバイザーを持ちましょう。

2008/10/23 12:14

空雄様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

購入した投信が、四割以上の減とのこと。
心労お察しいたします。

今回の件は、そもそも、勧められるがままに、次から次へと、購入してしまったことに、問題があったと思います。

運用のスタート時に、値下がりする局面があることを理解した上で、綿密な計画を立てておくべきでした。

冷静に考えてみれば、分かることですが、値上がりしている時期に、どんどん買って、値下がりしている時期に、あっさりと売ってしまったら、長期投資で成功することは、ほぼ不可能です。

お話を伺う限りでは、生活のための資産運用のようですので、今の時期に、解約してしまうと、あとで、生活が厳しくなってしまう可能性があります。

もちろん、投資・運用の世界の話なので、ここ2〜3年くらいは、さらに値下がりする可能性も、否定できません。

いったん仕切り直しをするか、このまま気持ちをごまかしながら、継続するかは、悩ましいところですが、一度、独立系の専門家と相談しながら、あらためて、ファイナンシャル・プランニングを実施されてみるのも、ひとつの方法かもしれません。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

投資信託の継続か解約かについて。

マネー 投資相談 2008/10/21 21:10

 お聞かせ下さい。
 私、定期預金にて1,500万円の預金がありましたが、この低金利の時代、定期預金では物価の値上がり等を見込むと、資産全体の価値は年代の経過に伴い目減りするからと銀行から… [続きを読む]

空雄さん (神奈川県/43歳/男性)

このQ&Aの回答

投資への考え方と分散投資・リバランスをお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/21 22:33
投資信託の保有 佐々木 保幸(税理士) 2008/10/22 11:50
今は非常に厳しいですが・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/21 21:59
配分の再構築を 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/22 08:30
参考になりました。 2008/10/22 20:56
再考いたします。 2008/10/22 21:00
 見直します。 2008/10/22 21:26

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