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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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積立停止のお勧めと投信へのアドバイスです

2008/10/21 11:35

ミンミ 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

保有されている金融資産の全体像が判りませんので、明確なお答えにならない場合はお許し下さい。
1.現在も毎月積立を継続されている場合は、これを停止し、以降は定期預金など元本が割れない商品で貯蓄されるようお勧めします。
今後大きく持ち直すかも知れませんが、来春必要になる資金です。半年間でも確実にたまる資金として確保されることをお勧めします。

また、来年には進学も控えていらっしゃる由、短期で必要な資金は元本が確保されるか、またはリスクの少ない商品で蓄える様お勧めします。

例えば1年満期の定期預金(ネットバンクが金利が高くお勧めです)、円のMMF、国債、国内の債券を対象とする投信でノーロードのものなどが該当します。

2.現在まで積み立てた商品の扱いです。
現在、殆どの投資信託の基準価格が年初来で2桁の下げを経験しています。私は静観することとしていますが、来春お使いになる予定の由、売却・継続保有は下記を参考としてご判断下さい。

保有されている銘柄がリスクの低いもの(国内を対象としたもの)で信託報酬が安ければ、今しばらく落ち着くまで様子見を決め込むことをお勧めします。
為替の影響がありませんから、これ以上の下げが合っても限定的と考えます。また、株式を対象としていても、8000円という株価、PBRが1倍まで下がっています。従って売られすぎと考えられます。

外国債券や外国株式を対象とする商品の場合、今後も為替の影響を受けます。現況円は理論上ではまだドルに対して円安のレベルにあります。従いまして、ユーロや他の通貨に対して今後も円高が進む可能性がありますから、円換算ではまだ下がる余地を残しています。
新興国を対象としたもの、テーマ投信等は要注意と考えます。

以上ですが参考になれば幸いです。

補足

なお、国内投信評価システムを活用した勉強会を開催します。遠方ですので参加は無理と思いますがプログラムの一部はメールで対応可能です。宜しければご検討下さい。
http://www.officemyfp.com/seminerannai.htm

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
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この回答の相談

下がってしまった投資信託について

マネー 投資相談 2008/10/21 10:26

45歳主婦です。夫50歳、長男18歳、長女17歳の4人家族です。
教育資金を貯めようと思って投資信託を積立で買っていましたが、
この1ヶ月で7割くらいまで下がってしまいました。
来春から長男が私… [続きを読む]

ミンミさん (長野県/45歳/女性)

このQ&Aの回答

慎重に行動を 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/21 11:24
投資期間も重要な要素です 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/21 11:57
損切りも視野に入れて。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/21 12:34

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