慎重に行動を - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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慎重に行動を

2008/10/21 11:24

ミンミ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、ご長男18歳、ご長女17歳で、教育資金が目的ですと、十分な運用期間が確保できません。

いつ頃から始められたのかが分かりませんが、目標金額を達成した時点で、銀行預金などの流動性資産に移すべきでした。

投資信託は、リスクのある金融商品ですので、アドバイザーと相談しながら、プランを組まれた方が、安心です。

医師や薬剤師と相談せずに、副作用のある薬を飲んではいけないのと、同じことです。

とはいえ、目前に迫った教育資金を確保しなければなりません。

資金が足りなければ、奨学金などの制度を利用するのもひとつの方法です。

収入や資産の詳しい状況が分からないので、アドバイスが難しいですが、今後は、慎重に行動をされることをおすすめします。

さらに詳しくは、個別にご相談ください。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

下がってしまった投資信託について

マネー 投資相談 2008/10/21 10:26

45歳主婦です。夫50歳、長男18歳、長女17歳の4人家族です。
教育資金を貯めようと思って投資信託を積立で買っていましたが、
この1ヶ月で7割くらいまで下がってしまいました。
来春から長男が私… [続きを読む]

ミンミさん (長野県/45歳/女性)

このQ&Aの回答

投資期間も重要な要素です 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/21 11:57
積立停止のお勧めと投信へのアドバイスです 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/21 11:35
損切りも視野に入れて。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/21 12:34

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