対象:投資相談
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典型的な年金運用ですね。
wakaba様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、典型的な年金運用ですね。
例えば、勤めている会社に確定拠出年金の制度がある方は、みなさん、同じようなインデックスファンドで運用しています。
(というよりも、それしか選択の余地がないケースが多い。。。)
選び方については、可もなく、不可もなくといったところです。
新興国株式のインデックスファンドも、探せばあると思います。指標は、MSCI エマージング・マーケット・インデックスが、よろしいのではないでしょうか。
ひとつの考え方ですが、せっかく、独自に資産運用をしていくのですから、国や地域別のアクティブファンドを研究してみるのも、面白いと思います。
新興国は、まだまだ市場規模も小さいので、個人的には、成長性の高い個別銘柄を選んで、インデックスを大きく上回れる余地は、十分にあると思っています。
ベンチマークを設定しているファンドは、目論見書等にその旨の記載がありますので、それも参考にしましょう。
手数料は、少し高めになりますが、メインテーマは、最近のような1年間で、20〜30%以上も変動するような時期をいかにして乗り切っていくかですし、0.数%程度の手数料の差で悩むより、20〜30%以上の部分で悩むべきでしょう。
(0.数%程度の差は、気にしなくてよいという意味ではありません)
関連コラムを書きましたので、よければ、ご参考にしてください。
インデックスファンドの問題点
http://profile.allabout.co.jp/pf/morimoto-fp/column/detail/39709
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
お世話になります。
先月から投資信託の積立を始めました。
ネット銀行の1年定期と円MMFを相当額確保した上で、以下3ファンドを選びました。
・日本株(225連動)
・外国株(MSCIコクサイ指数連動)
… [続きを読む]
wakabaさん (京都府/25歳/女性)
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