典型的な年金運用ですね。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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対象:投資相談

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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典型的な年金運用ですね。

2008/10/19 13:18

wakaba様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、典型的な年金運用ですね。

例えば、勤めている会社に確定拠出年金の制度がある方は、みなさん、同じようなインデックスファンドで運用しています。
(というよりも、それしか選択の余地がないケースが多い。。。)

選び方については、可もなく、不可もなくといったところです。

新興国株式のインデックスファンドも、探せばあると思います。指標は、MSCI エマージング・マーケット・インデックスが、よろしいのではないでしょうか。

ひとつの考え方ですが、せっかく、独自に資産運用をしていくのですから、国や地域別のアクティブファンドを研究してみるのも、面白いと思います。

新興国は、まだまだ市場規模も小さいので、個人的には、成長性の高い個別銘柄を選んで、インデックスを大きく上回れる余地は、十分にあると思っています。

ベンチマークを設定しているファンドは、目論見書等にその旨の記載がありますので、それも参考にしましょう。

手数料は、少し高めになりますが、メインテーマは、最近のような1年間で、20〜30%以上も変動するような時期をいかにして乗り切っていくかですし、0.数%程度の手数料の差で悩むより、20〜30%以上の部分で悩むべきでしょう。
(0.数%程度の差は、気にしなくてよいという意味ではありません)

関連コラムを書きましたので、よければ、ご参考にしてください。

インデックスファンドの問題点
http://profile.allabout.co.jp/pf/morimoto-fp/column/detail/39709

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

新興国ファンドの選択基準

マネー 投資相談 2008/10/18 15:56

お世話になります。
先月から投資信託の積立を始めました。
ネット銀行の1年定期と円MMFを相当額確保した上で、以下3ファンドを選びました。
・日本株(225連動)
・外国株(MSCIコクサイ指数連動)
… [続きを読む]

wakabaさん (京都府/25歳/女性)

このQ&Aの回答

新興国のインデックスとファンド等について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/18 17:09

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