定期預金との投信セット販売は× - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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定期預金との投信セット販売は×

2008/10/16 22:26
(
5.0
)

プリオン 様

この度はご質問をいただきましてありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーが天職!BYSプランニングの釜口です。
よろしくお願いいたします。

定期預金と投信セット販売は、金融機関の都合でつくられた目眩まし戦法です。
しかしその銀行および担当者には腹が立つでしょうね。

今後は金融機関にの人間が言うことはうのみにしないようにして下さい。
そして銀行では投信は買わないことです。
投信会社から直接購入するか、ネット証券で購入することをおすすめします。

投資活動にとって大事なことは、
*リスクやリターンを考えた上でしっかりとしたポートフォリオを作成することです。

今購入されているファンドは2つともかなりリスクが大きいポートフォリオになってしましっています。

なんのための資金なのか?
どれだけの期間で運用を考えられているのか?
リスクはがある程度取れるのか?
などを勘案した上でポートフォリオを作成していきましょう!

もしご自身でなかなか難しいということであれば、信頼できるファイナンシャル・プランナーに相談されるのも一考です。

ご不明な点などございましたら、お気軽にお問い合わせください。
http://www.bys-planning.com/

よろしくお願いいたします。

評価・お礼

プリオン さん

お恥ずかしいことながらご指摘通りのセット販売、目幻まし商品にひっかかってしまい大切な資産をふっとばしてしまいました。短期定期で口座を作って暫くすると有人銀行からの度重なる手紙や電話勧誘で、どうせ満期解約もあり訪問すると…こうなりました。ご回答いただき低リターンなら安全ではなく、リスキーな商品だと理解できました。銀行の担当者には連日暴落し続けても全く連絡しなかったことを指摘しましたが、謝るばかりで順次ずっと他の顧客の電話対応に追われているという失礼な説明で、どうも商品の性質説明自体が随分実体と異なることに気付きました。為替変動と資金注入をすれば通貨の価値は下がると指摘すると黙る有様でしたし、落ち始めたところで気づけば解約が相次ぐことを恐れたようでもあります。世界高金利通貨(コース2)は運用会社も販売しない、その銀行1社のみの販売でしたから。A支店とは17年の付き合いの銀行でしたが、今回のB支店担当者の対応で呆れ、他の資金も満期後に引き上げます。損失の補填は気が遠くなりますが、投信も分割(基準価額が騰落激しいため)して解約の方向で時期を検討しています。ずばりとご回答いただきありがとうございました。

回答専門家

釜口 博
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お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

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この回答の相談

買ってすぐ暴落の投信、解約すべきでしょうか

マネー 投資相談 2008/10/16 17:08

はじめまして。銀行で短期定期にしていた預金の解約時に、銀行窓口の担当者から再三勧められていた投信をセット商品として多額購入してしまいました。「プロに任せてほったらかしで」「手数… [続きを読む]

プリオンさん (大阪府/44歳/女性)

このQ&Aの回答

高い授業料になってしまいましたが 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/17 15:25
投資信託で運用する期間? 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/16 17:27
説明と違う商品でしょうね。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/16 18:21

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