インデックスファンドによる分散投資のお勧め - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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インデックスファンドによる分散投資のお勧め

2008/10/13 00:08

ゆめたん 様

初めまして、オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

投資信託購入の目的の再確認をお勧めします。
もし、資産形成を目的とされていましたら、当該商品は不向です。
ご自分の元本も含めて毎月分配金を受け取る目的であれば適しています。

資産形成が目的の場合には
様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
従いまして、今回の暴落による場゜ニックが収まりましたら、を国内外の債券や株式への分散投資をお勧めします。

私は、手元資金の急な資金の必要性も考慮して、定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、日本債券(国債)、日本株式、外国債券、外国株式、5資産クラスへの投資配分をお勧めします。

例えば、長期投資では5資産に均等配分しますと、期待リターンは3.5%、リスクは8.0%になり、年間の運用の68%が確率的に-4.5%〜+11.5%の範囲になります。また標準偏差2では-12.5%に収まります。今回のような暴落への対応として、リスクを抑えるには定期預金と日本国債の比率を上げ、収益を求めるには日本株式と外国株式への配分を高めることでコントロールします。

また、ご存知の通り、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/idxfund-1.html

http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

補足

☆参考として
なお、現況は世界同時株安・不動産価格の大暴落と為替の変動等々でリスク(変動率、価格の振れ幅)が急上昇しています。私は、このようなパニック時には、事態が収まり多少安定するまで動かないことで乗り切る「やせ我慢」を決め込んでいます。
従いまして上記の組み換えは多少落ち着いてからお考えになられるようお勧めします。

確かに100年に1度の暴落とは思いますが、過去にも金融危機はブラックマンデー、ITバブル、アジア通貨危機、LTMの崩壊、911ショックなど度々発生しています。そして、期間は別としてその都度立ち直り、長期的には上昇してきました。市場価格の暴落は極めて短期間に起きますが、価格の急騰もやはり短期間で発生します。それらが何時発生するかは判らないため、市場に留まることが重要と考えています

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
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お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

投資信託 解約すべきか

マネー 投資相談 2008/10/12 15:16

2年前ど素人ながら使う予定のないお金を投資信託に当ててしまいました
10年以上持つつもりでしたがあまりにも暴落してしまい、とても不安で夜も眠れません
商品の解約、買い替え等のアドバイスも含めていた… [続きを読む]

ゆめたんさん (神奈川県/31歳/女性)

このQ&Aの回答

「下落=悪い」「下落=売り」ではありません。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/12 18:30
要はご自身の購入目的が何かではないでしょうか? 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/12 20:44
再構築が必要なようです。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/12 17:41

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