外国債券の組みなおしと毎月積み立てのお勧め - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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外国債券の組みなおしと毎月積み立てのお勧め

2008/10/11 08:43
(
4.0
)

はるかママ 様

初めまして、オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

はねかママ様の投資目的が、将来(10年以上先)の学資ですt@<現在保有の銘柄は、資産形成には不向きな商品です。
理由は、分配金を支払うために、決算を頻繁にしなければなりませんから、都度税金を支払い(税金が付いていない場合ははるかママ様の元本が分配金として支払われています)、税の繰延べ効果(税金を支払わなければその分を運用に回せます)が得られません。また、それらの行為をするために、売買や内部コストが高くなります。

現在は市場の変動率が大きいため、動かずに静観をお勧めします。その後、市場が落ち着いたところで、上記理由により組み換えをお勧めします。

現在購入されている、外国株式と国内株式の毎月積み立ては、市場価格が下落していますので、将来ドルコスト平均法のメリットが十分受けられるものと考えます。ご継続をお勧めします。

なお、上記組み換えも、現在の購入=毎月積立で外国債券を購入するスタイルをご検討ください。
3資産クラスの均等配分の期待リターンは5.2%で標準偏差は11.4%です。
因みに外国債券の期待リターンは2.5%でリスクは12.5%あります。

評価・お礼

はるかママ さん

今日はマイナス17万になっていました。確かに変動が激しいのでしばらくは静観しようと思います。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
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この回答の相談

投信の再検討について

マネー 投資相談 2008/10/11 00:43

こんにちは。投信について質問いたします。
現在グローバルソブリン(毎月)を50万、グローバルソブリン(3ヶ月)を20万、LMグローバル(毎月)を50万保有しています。保有期間はグローバルソブリンが6ヶ月、そ… [続きを読む]

はるかママさん (長崎県/29歳/女性)

このQ&Aの回答

長期投資家はギャンブル化した市場から離れよう! 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/11 13:01
再投資型へ変更されて・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/11 06:07

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