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対象:家計・ライフプラン

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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投信積立を増額してもよい時期です。

2008/10/10 19:40
(
4.0
)

リンダ子様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談内容、拝見しました。
ご結婚されて半年で、まだ具体的な目標や夢がないとのこと。

それでしたら、とりあえず、「将来の夢資金」と位置づけて、「何年後にいくら」という目標を設定し、コツコツと積み立てを継続されていかれるのがよいでしょう。

毎月積立は、定期10万円・投信3万円で、実施されているようですが、ご存知の通り、最近は、投信の基準価額は、大きく下落していますので、個人的には、投信の積立割合を増やしてもよい時期と考えています。

世界の株価は、暴落をしていますが、こんな時こそ、賢明な個人投資家が、投資を継続することで、経済の下支えにもなるはずです。

100年に一度あるかないかの事態とも言われていますが、裏を返すと、100年に一度あるかないかの投資機会とみることもできます。

具体的には、独立系のファイナンシャル・プランナーと相談しながら、ライフプラン・シミュレーションを実施し、積立割合等を決められるとよいでしょう。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

評価・お礼

リンダ子 さん

アドバイス、ありがとうございます。

最近の株価の暴落を見て、私も今が買いどきだと思い、すでにある貯蓄の一部をインデックス型投信に替えました。

この状況が長く続きそうであれば、毎月の投信積立額も考えようと思います。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

結婚1年目です。家計診断お願いします。

マネー 家計・ライフプラン 2008/10/10 18:32

結婚して半年です。共働きで家計は黒字なのですが、「貯金が足りないのではないか」「いや逆にもっと生活を潤すべきではないか」…と自信が持てません。診断をお願いします。

・現在の貯蓄… [続きを読む]

リンダ子さん (神奈川県/33歳/女性)

このQ&Aの回答

貯蓄率の比較とライフプラン作成ツールのご紹介 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/10 22:42
どんな生活をしたいですか。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/11 08:46
家計診断の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/11 10:24
不安になるのは 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/12 08:24

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