資産配分を決定後にリバランスをお勧めします

モモンガあゆ様

初めまして、オフィス　マイ　エフ・ピーの吉野充巨です。

投資をお初めになったばかりで、100年に1度といわれる大暴落に立ち会われてご心配のことと存じます。

すぐにお売りになるかは別として、外国債券のみを保有されている由、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。やはり投資の基本として分散投資をお勧めします。

例えば、定期預金、日本債券、日本株式、外国債券、外国株式という、5資産に均等配分されると、期待リターンは3.5%、リスクは8.0%になり、年間の運用が68%の確率で-4.5%〜+11.5%の範囲になります。95%のケースでは-12.5%になります。

リスクを抑えるには定期預金と日本国債の比率を上げ、収益を求めるには日本株式と外国株式への配分を高めることでコントロールします。
外国債券は、為替変動を受けますのでリターンが低いものです。(企業年金連合会が公表している期待リターンは2.5%です)ただ、相関関係で分散投資の対象として欠かせないものです。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会(株式重点型)、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

但し、このような分散を講じても、現況のような場合には損失が出ています。