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対象：投資相談
回答数： 5件
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吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー
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目的と商品があっていませんね。
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はじめまして、モモンガあゆさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。
目的が10年後くらいに増えていればと思われているのに、毎月分配型では増える速度が違いますね。
現在は、マイナスになっているので分配金も非課税で受けとられていると思いますが、利益が出てきたら分配金の受け取り毎に税金が引かれます。
また運用が良くなくても毎月分配金を出すので基準価額は減っていくでしょうね。
出来れば、分配の回数が少ないものへ乗り換えられても良いでしょう。
今回の問題は、とても不安に思われている方が多いと思いますが、ファンドの運用が悪くなければ継続して保有された方が良いと思います。
こういった時に悪いイメージを持ったまま、投資を止めてしまうと、もったいない気がします。
この度のことは100年に1度と言われるくらいに大変な事ですが、投資信託は分散投資をされていますので、一度ファンドについて診断などをされてから検討された方が良いでしょう。
評価・お礼
モモンガあゆ さん
ありがとうございます。
購入する時にも「１０年後に、少しでも増えれば」と相談した所、外国債券毎月分配型を進められまして。。。その後に色々勉強して「毎月分配にしなければよかった」と思いましたので今後は、販売員さんではなく、専門家の方に相談して
購入してゆこうと思います。
わかりやすいお言葉でのご回答ありがとうございます。またお願い致します事がございましたらよろしくお願いいたします。
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