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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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場合によります。

2008/10/10 06:16

さくらんさん、こんにちは。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。

保険商品での運用は利回りが良いように思われますが、運用に回るお金は加入当初は殆ど無いので保険料に対しての運用ではない事に注意しましょう。

また外貨建ての保険ですと利回りは外貨に対してですので、為替によっては思ったとおりのお金は戻ってこない事になります。

保険商品で運用を考えるのは止めた方が良いでしょうね。

またIFAはアクティブ運用を勧めるかという事ですが、これはIFAでなくても二分する事でしょう。

インデックスファンドが良いと言う方も居られますし、アクティブ運用の商品でもファンドチェックやメンテナンスをしっかり管理すればインデックスファンドよりリターンを狙えますので、そのIFAの考え方や取引のある証券会社の商品などにもよるでしょう。

私もしっかりとファンドチェックを行なっている証券会社とお付き合いしていますので、アクティブ運用の商品でポートフォリオを作成させてもらっています。

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この回答の相談

外貨建て保険って?

マネー 投資相談 2008/10/10 03:47

10年利回りで2.7位ですが、これは予定通りでブレはないのでしょうか?

又、インデックス以外にもアクティブ投信も少しはした方が良いのでしょうか?少しでも早めに今買い時とすすめられましたが。。ご意見… [続きを読む]

おはなさん (愛知県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

外貨建て保険について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/10 09:57
保険と投信について 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/10 09:10

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