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3つのことを考えましょう

2008/10/06 22:33

中奈 様 バームスコーポレーションの杉山です。

ファンドは一人の営業担当者から買われていますか?それぞれのファンドがどのようなものか詳細を分析したわけではありませんが、パッチワークのようなポートフォリオになっているように思えます。(気に障られたらスミマセン)

それから一番大切なことは、ファンドに投資された資金以外、リスクのないもの(定期預金など)に投資している金額はどの程度でしょうか?もしかすると、全体の資産に占めるファンドに投資している金額(割合)が大きすぎるのかもしれません。

こちらに詳しく書いてあります。よろしければ参考にしてください。

売却の有無を考えるのであれば、1500万円の値下がりの理由を考えてからにしたほうがよいでしょう。どのファンドで、いつ損失がどの程度出たのか整理しましょう。それから、その理由を考えて、将来を考える。

ファンドに運用能力自体が欠けているのであれば保有すればするほど損が膨らみます。一時的と考えられるのであれば保有を続けるという手もあります。

(1)リスク性資産の割合を再考する
(2)リスク性資産のポートフォリオを整理する
(3)個別ファンドを評価分析する
という手順になると思います。

ファンドの分析、ポートフォリオの分析等々については有料になります。

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この回答の相談

投信、3割減、一体どうしたら・・・

マネー 投資相談 2008/10/06 00:35

こんにちわ。
4年ほど前から投資信託を購入していまして
5000万が一時は6000万程にまでなりましたが
先月末時点で3500万にまで下がってしまいました。
(10月5日現在更に下落… [続きを読む]

中奈さん (埼玉県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

リバランスとその考え方です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/06 08:23
心理的な不安の解消するには・・・ 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/06 08:41
目標期間や考え方を確認するよい機会でもあります 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/06 11:48
アドバイザーと会話をしましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/06 17:02
ポートフォリオの再構築を! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/06 08:34
人は損切りができないものです。 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/06 10:52

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