アドバイザーと会話をしましょう。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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アドバイザーと会話をしましょう。

2008/10/06 17:02

中奈様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

「投信、3割減、一体どうしたら・・・」の件、拝見しました。

投資信託の基準価額は、ご存知の通り、上がったり、下がったりします。元本保証ではありません。

一時は、+1000万円の時期があったようですが、その後、-1500万円の時期があっても、全然不思議なことではありません。

下落局面で、耐えられずに、あきらめてしまったら、上昇局面を迎えることもできません。

1500万円は、あまりに高い授業料です。

やるべきことは、アドバイザーと一緒に当初の運用方針を再確認することです。

私の事務所のご相談者の皆さんからも、「会って話をしたら、安心できました」との声をいただいています。

不安の原因は、そもそも経済や金融の仕組みが、よく分かっていないため、自力で今の状況を判断できない、というところにあるようです。

中奈様の家族構成やライフプランなど、詳しい状況は、わかりませんが、この機会に、アドバイザーと相談しながら、ポートフォリオの見直しを実施されてもよいでしょう。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

投信、3割減、一体どうしたら・・・

マネー 投資相談 2008/10/06 00:35

こんにちわ。
4年ほど前から投資信託を購入していまして
5000万が一時は6000万程にまでなりましたが
先月末時点で3500万にまで下がってしまいました。
(10月5日現在更に下落… [続きを読む]

中奈さん (埼玉県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

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心理的な不安の解消するには・・・ 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/06 08:41
目標期間や考え方を確認するよい機会でもあります 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/06 11:48
ポートフォリオの再構築を! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/06 08:34
人は損切りができないものです。 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/06 10:52

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