為替リスクがあります。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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為替リスクがあります。

2008/10/02 23:45

おかあさん様、
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

外国債券は、為替リスクがありますので、単純に利率だけで、判断してはいけません。

仮に、円高がどんどん進行していくと、資産の価値が目減りしてしまいます。

考え方のポイントは、運用期間です。

為替で損をしても、運用期間が長ければ、金利差で埋められる場合もあります。

どのくらいの期間で、どのくらいの為替リスクを許容できるのかを、必要に応じて、専門家のサポートを受けながら、具体的に計算されておくとよいでしょう。

手数料や税金のことも忘れずに。

また、外国債券は、その債券の発行体が、破綻してしまうと、最悪の場合、紙くず同然になってしまうこともありえますので、ご注意ください。

ところで、外国債券を選ばれる理由が、不況だからとのことですが、今は、不況でも、永遠に不況とは、限りません。

過去の歴史を振り返れば、何度も、不況の時期はありましたが、しばらくすると、好況の時期が戻っています。

次の好況が、1年後なのか、5年後なのか、10年後なのかは、予想が難しいですが、いずれは、好況の時期が戻る可能性が高いです。

ですので、ある程度の運用期間をとれる資金であれば、分散投資の観点から、株式型の投資信託を何割か組み合わせてもよろしいかと思います。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

外国債券を考えています

マネー 投資相談 2008/10/01 20:41

老後のために投資信託を買ってきました。
インフレリスクに備えるつもりでしたが、
情勢が変わり、しばらく不況が続くようですね。
なので、外国債券も考えてみようかと思っています。
(日本国債は多少保有しています)
利率はいいようですが、購入に当たっての注意点や
リスクなどについて教えてください。

おかあさんさん (神奈川県/51歳/女性)

このQ&Aの回答

外国債券の購入の際の注意事項です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/02 05:37
表面的な利率でなく、最終利回りで! 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/02 08:40
投資信託で外国債券を 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/01 20:52
分散投資でリスク管理 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/02 09:39

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