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前田 紳詞

前田 紳詞
ファイナンシャルプランナー

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バランスファンドの構成をチェックしましょう!

2008/09/29 06:26

みっふぃさん 

こんにちは、FP診断サービスの前田の前田です。

バランスファンドの中身はどのような構成になっているでしょうか?

購入時から2割近く下落しているということで内容によっては一旦売却する必要があるかもしれません。

現在、世界的に金融情勢は異常な状態に陥っています。

先日までニューヨークに行って現地の状況について見聞きしてきました。

それについては
こちら
に載せてあります。

今後、米国の債券市場も厳しい状況が続くことが予想されます。各国の債券・株式に分散されている内容であればよいですが、一部に偏っているバランスファンドの場合はリスクがあります。

将来のことは誰にも分かりませんが、今はリスクをいかに減らすかが重要なポイントになります。

バランスファンドのような分散投資をした場合、リターンが低い分、リスクも小さくなります。それが2割下がるということは
ファンドの構成比率や購入時期をチェックした方がよろしいです。

問題が考えられる場合は一旦売却して様子見の上、時期を見て安値で買い直すことが一つの方法です。

ご質問、ご相談とかあればいつでもお気軽にメールしてください。

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この回答の相談

投資信託の運用について

マネー 投資相談 2008/09/27 17:24

はじめまして。投資信託について質問させてください。

2007年1月に設定された、バランス型の投資信託を50万円購入しました。設定当初に購入したため、平均取得単価は、10,114で、現在の基準価額は8,161です… [続きを読む]

みっふぃさん (埼玉県/37歳/女性)

このQ&Aの回答

投信の評価の考え方をお伝えします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/27 18:08
計画通りで行きましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/27 23:42
少し様子を見られたほうが・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/27 18:07
長期保有と分散投資 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/27 18:22

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