計画通りで行きましょう。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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計画通りで行きましょう。

2008/09/27 23:42

みっふぃ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、購入前に何か計画は立てられましたか?

投資信託のパフォーマンスもきちんとチェックしておられるようなので、当初の計画で、基準価額が、下がることも織り込み済みだったはずです。もしそうなら、そのまま計画通りで行くべきでしょう。

追加購入の計画があったのなら、淡々と追加購入をされるとよいでしょう。

ところで、最近になり、投資信託の基準価額が、大幅に下がったため、不安を感じている方が多いようですが、投資信託の基準価額は、下がることもあります。元本保証ではありません。

下ブレのリスクを取らないと、上ブレのリスクも取れません。

ちなみに、シャープレシオの計算の分母に使われているのが、リスクです。リスクは、標準偏差ともいいます。標準偏差は、下ブレと上ブレの振れ幅を意味します。標準偏差が大きいほど、振れ幅は大きくなります。

FP事務所では、綿密なライフプラン・シミュレーションをベースにリスク許容度を計算して、お一人お一人に合ったポートフォリオを構築しますが、その際には、この標準偏差を使って、ライフプランとの適合性を判断していきます。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

投資信託の運用について

マネー 投資相談 2008/09/27 17:24

はじめまして。投資信託について質問させてください。

2007年1月に設定された、バランス型の投資信託を50万円購入しました。設定当初に購入したため、平均取得単価は、10,114で、現在の基準価額は8,161です… [続きを読む]

みっふぃさん (埼玉県/37歳/女性)

このQ&Aの回答

投信の評価の考え方をお伝えします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/27 18:08
少し様子を見られたほうが・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/27 18:07
長期保有と分散投資 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/27 18:22
バランスファンドの構成をチェックしましょう! 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/29 06:26

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