Tweet
注目のQ&Aランキング
対象：投資相談
回答数： 5件
回答数： 2件
回答数： 3件
専門家
計画通りで行きましょう。
みっふぃ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、購入前に何か計画は立てられましたか?
投資信託のパフォーマンスもきちんとチェックしておられるようなので、当初の計画で、基準価額が、下がることも織り込み済みだったはずです。もしそうなら、そのまま計画通りで行くべきでしょう。
追加購入の計画があったのなら、淡々と追加購入をされるとよいでしょう。
ところで、最近になり、投資信託の基準価額が、大幅に下がったため、不安を感じている方が多いようですが、投資信託の基準価額は、下がることもあります。元本保証ではありません。
下ブレのリスクを取らないと、上ブレのリスクも取れません。
ちなみに、シャープレシオの計算の分母に使われているのが、リスクです。リスクは、標準偏差ともいいます。標準偏差は、下ブレと上ブレの振れ幅を意味します。標準偏差が大きいほど、振れ幅は大きくなります。
FP事務所では、綿密なライフプラン・シミュレーションをベースにリスク許容度を計算して、お一人お一人に合ったポートフォリオを構築しますが、その際には、この標準偏差を使って、ライフプランとの適合性を判断していきます。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
はじめまして。投資信託について質問させてください。
2007年1月に設定された、バランス型の投資信託を50万円購入しました。設定当初に購入したため、平均取得単価は、10,114で、現在の基準価額は8,161です… [続きを読む]
みっふぃさん （埼玉県/37歳/女性）
このQ&Aの回答
このQ&Aに類似したQ&A
