長期保有と分散投資 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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小林 治行

小林 治行
ファイナンシャルプランナー

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長期保有と分散投資

2008/09/27 18:22

昨今の投資環境の荒れにより、足元の価格は低迷しています。
その中で、シャープレシオ1.30は健闘しているといえますが、国際債券型のものでしょうか?

さて、投資信託は『長期保有』が前提とされています。
過去の例によれば、1年毎に上下する投資信託でも、7年以上保有すれば安定してくる(つまりプラス)という参考例があります。
現下の米国金融事情は大きな危機ですが、しかしいずれは収まり基準価格もプラスに向かいます。

投資信託を購入したら長い付き合いと肝に銘じ、日々の上下を余り気にされない事です。

一方考え方ですが、下がっている今の時期は買いのチャンスでもあります。
投資の重要な基礎としてもう一つ、『分散投資』があります。
「卵は一つの籠に入れるな。」のたとえです。お持ちの投信とは分野の異なるものを検討して下さい。

今は難しい時期ですから一発買いを避けて、毎月、定額を購入する累積投信型もお勧めコースです。比較的小額から購入でき、『ドルコスト法』で原価を下げる効果が期待できます。

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この回答の相談

投資信託の運用について

マネー 投資相談 2008/09/27 17:24

はじめまして。投資信託について質問させてください。

2007年1月に設定された、バランス型の投資信託を50万円購入しました。設定当初に購入したため、平均取得単価は、10,114で、現在の基準価額は8,161です… [続きを読む]

みっふぃさん (埼玉県/37歳/女性)

このQ&Aの回答

投信の評価の考え方をお伝えします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/27 18:08
計画通りで行きましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/27 23:42
少し様子を見られたほうが・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/27 18:07
バランスファンドの構成をチェックしましょう! 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/29 06:26

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