投信の評価の考え方をお伝えします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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投信の評価の考え方をお伝えします

2008/09/27 18:08

みっふぃ 様

初めまして、オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

確かに基準価格とシャープレシオだけでは、良し悪しが判断できません。

従いまして、現時点の判断材料をお届けします。

1.当該ファンドの現在の資産配分は購入時と同じ配分、又は当初想定されていた変更のみでしょうかご確認下さい。異なっている場合には、再度当該ファンドの原点に返り、購入可否をご検討下さい。

2.同様なベンチマークの他のファンドと比較下さい。大きく見劣りするようでしたら解約の対象になります。良ければ保有継続か追加購入をご検討下さい。
その際に、他ファンドのシャープレシオ、ベータなども比較される様お勧めします。

3.信託報酬の高低を比較下さい。ファンドの成績は信託報酬に大きく影響されます。他より高ければ解約対象ね安ければ保有対象になります。

4.当初予期したリスク内かをご確認下さい。
例えば、期待リターンが5%で、当該ファンドのリスクが10%の場合、現況のような2標準偏差の場合、最悪ケースで損失は-15%です。これ以内であれば継続の対象になります。

5.なお、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

これは、市場全体のリターンからコストを引いたものが一般投資家のリターンですので、中間コストは低いほど、投資家が利益を得るチャンスが大きくなる。

インデックスが購入できれば市場全体を購入することと同じという発想で、創出されたもので
ファンドマネジャーの運用も長期的にはインデックスを上回ることが困難なことが実証されています。

当該ファンドの構成資産クラスがインデックス・ファンドの組み合わせで可能であれば、追加はインデックス・ファンドをお勧めします。
下記に国内外の各資産を対象とするインデックスファンドを掲示しています。
http://www.officemyfp.com/idxfund-1.html

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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この回答の相談

投資信託の運用について

マネー 投資相談 2008/09/27 17:24

はじめまして。投資信託について質問させてください。

2007年1月に設定された、バランス型の投資信託を50万円購入しました。設定当初に購入したため、平均取得単価は、10,114で、現在の基準価額は8,161です… [続きを読む]

みっふぃさん (埼玉県/37歳/女性)

このQ&Aの回答

計画通りで行きましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/27 23:42
少し様子を見られたほうが・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/27 18:07
長期保有と分散投資 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/27 18:22
バランスファンドの構成をチェックしましょう! 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/29 06:26

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