将来計画作成のお勧め - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

- good

将来計画作成のお勧め

2008/09/26 08:36
(
4.0
)

不良坊主 様

初めまして、オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

お寺をお継ぎになるという、大きなライフステージが待っています。またお子様の進学など、これからの支出も増加が予想されますので、将来のプランニングをお勧めします。

将来の夢や希望をご家族のイベント例えば、出産・進学、車・住宅の購入、レジャーや趣味等を費用とともに記載するイベント表と、
収入・支出そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表です。

これらの表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、夢や希望を実現するための、貯蓄目標も明確になります。サンプルを私のホームページに掲載しています。宜しければご参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm

お子様の教育費は此方を参照ください
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/30894

なお、収入に占める保険の比率が月々23%を超え、課題と思われます。保険は保証の分を掛け捨てで、貯蓄は保険ではなく資産・運用に回されることが効率的です。
月々2,000〜3,000円で一定額の保障がある、こくみん共済や県民共済などのご検討をお勧めします。

また、月々3万円と上記で浮く資金は、
定期預金、日本国債などの安全資産と、日本株式、外国債券、外国株式など収益性資産を対象とするインデックスファンドで、毎月積み立てされる様お勧めします。

年金運用団体の資産配分を参考にしよう
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/20259

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

家計診断をお願いします。

マネー 家計・ライフプラン 2008/09/25 23:55

当方、寺の跡取りです。
夫(私)30歳 手取り月収32万円 賞与年30万円
妻30歳 専業主婦 長男2歳 次男2ヶ月

食費 3万円
小遣 10万円(夫婦2人分、携帯代含む)
交際 1万円
保… [続きを読む]

不良坊主さん (福岡県/30歳/男性)

このQ&Aの回答

家計診断 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/26 09:13
何とかなりますが、お金の修業は必要です。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/26 09:44
家計診断の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/26 22:36
保険の見直しが必要なようです。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/26 08:04
資産運用 2008/09/26 04:52

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