対象:家計・ライフプラン
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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
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将来計画作成のお勧め
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不良坊主 様
初めまして、オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。
お寺をお継ぎになるという、大きなライフステージが待っています。またお子様の進学など、これからの支出も増加が予想されますので、将来のプランニングをお勧めします。
将来の夢や希望をご家族のイベント例えば、出産・進学、車・住宅の購入、レジャーや趣味等を費用とともに記載するイベント表と、
収入・支出そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表です。
これらの表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、夢や希望を実現するための、貯蓄目標も明確になります。サンプルを私のホームページに掲載しています。宜しければご参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm
お子様の教育費は此方を参照ください
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/30894
なお、収入に占める保険の比率が月々23%を超え、課題と思われます。保険は保証の分を掛け捨てで、貯蓄は保険ではなく資産・運用に回されることが効率的です。
月々2,000〜3,000円で一定額の保障がある、こくみん共済や県民共済などのご検討をお勧めします。
また、月々3万円と上記で浮く資金は、
定期預金、日本国債などの安全資産と、日本株式、外国債券、外国株式など収益性資産を対象とするインデックスファンドで、毎月積み立てされる様お勧めします。
年金運用団体の資産配分を参考にしよう
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/20259
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この回答の相談
当方、寺の跡取りです。
夫(私)30歳 手取り月収32万円 賞与年30万円
妻30歳 専業主婦 長男2歳 次男2ヶ月
食費 3万円
小遣 10万円(夫婦2人分、携帯代含む)
交際 1万円
保… [続きを読む]
不良坊主さん (福岡県/30歳/男性)
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