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吉野 充巨
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積立で分散投資をお勧めする理由です

2008/09/23 10:09

かおたん 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

かおたん様の仰るとおり、下落の底で購入することが、最も有効な購入方法です。

それでも、私も毎月積み立てをお勧めしています。その理由は

1.少額からの投資が可能であること。
現況、大きな金額を投入しずらい事。

2.少額で分散投資が可能であること。例えば国内外の債券と株式という4資産クラスを対象とする夫々の投信購入で4万円から可能です。

3.タイミング購入のリスクを避けられること
投信も原資産の価格変動の影響を受けます。高値で購入して長期間含み損を抱えるリスクを、時間を分散することで避けるためです。(但し、底値で購入できたかも知れないという、儲ける最大のチャンスは逃します)

4.誰も底値がわからないこと。


投資運用に関する様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。そして、タイミングによる影響は1.8%とされていますが、それでも心理的には投資を開始するハードルは低いほうが良いと考えています。

現況での上記考え方の例証として、現況は、株価は50年来の安値とされていますが、先進国の国債等の債券は史上最高の高値をつけています。従って、良く分散された投資対象の資産クラスで構成されたポートフォリオであれば上記データが成立しています。

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この回答の相談

投信の購入方法

マネー 投資相談 2008/09/23 09:36

投資信託は、下落の底を狙って適時スポット購入したほうがパフォーマンスが良いと思うのですが、各メディアでは積立を推奨してます。なぜでしょうか?

かおたんさん (千葉県/33歳/男性)

このQ&Aの回答

狙って買える物ではないからです。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/23 12:28

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