資産配分の期待リターンと、組み換えのお勧め - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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資産配分の期待リターンと、組み換えのお勧め

2008/09/21 20:38

かずも 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

長期間の投資では、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。また、その中で購入のタイミングの影響は1.8%でしかありません。
それでも、やはり安く買える機会ですので、投資のスタートとしては良い時期と考えます。

資産クラスの選択では、十分にお考えになられたものと推察いたしますが、
外国株式が60%、外国債券20%、日本債券20%の配分ですので、配分の80%が為替変動リスクを抱える極めてリスクの高い配分です。期待リターンは5.1%になります(企業年金連合会公表数値にて試算)

そして、日本株式と連動するインデックス・ファンドを選択されていませんが、特別な理由がおありになるものと拝察いたします。その代わりにハイリスク・ハイリターンのブラジル株式を組み入れたのだと思います。

私は、やはり資産クラスに日本株式の組み入れをお勧めします。月々5万円を投資・運用にお回しになるのですから、各ファンドの購入は1万円ずつに配分し、株式を対象とされるものでは、MSCIコクサイ指数、TOPIX、Bovespaに連動するインデックスファンド3本で組まれるようお勧めします。
期待リターンは若干低下して4.9%になりますがリスクも低くなります。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
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この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2008/09/21 16:13

現在36歳会社員で、妻(パート勤務)、子供(5歳、3歳)、保有資産1000万円(定期及び預金)、住宅取得費なし。月10万円預金可能(うち5万円を投資に考えています。)子供の教育費と老後のことを考え下記のように投資… [続きを読む]

かずもさん (新潟県/36歳/男性)

このQ&Aの回答

方向性は、間違っていないと思います。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/24 13:48
投資信託などのマイナスは・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/21 16:27

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