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使い道は老後資金?それ以外?

2007/03/13 17:09

megupeさん、はじめまして。ご質問ありがとうございます。
社会保険労務士・CFPの古井佐代子です。

「退職金を企業年金連合会が運営する通算企業年金より年金として受取るために移管することが出来ます。」とのことですが、移管しなければどうなるのか、という説明は受けましたか?おそらく一時金として受給する、ということだと思いますが、念のため確認をお願いします。

企業年金連合会に移管すれば、企業年金連合会の方で、記載いただいたような条件で運用してくれるわけですね。megupeは65歳まで何もする必要はありません。

移管しないで一時金として受け取った場合、megupe自身がそのお金を元本として運用することになります。
あるいは、老後の資金としてではなく、たとえば教育資金や住宅資金としてまとまったお金が必要な予定がある、という場合も、連合会に移管するのではなく、一時金として受け取られればよいでしょう。

老後資金として、企業年金連合会の運用利率2.25%以上に運用できる自信があるのであれば、そうされればいいし、自信もないしそんなことやってる時間もない、ということであれば、連合会にお任せすればいいと思います。

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この回答の相談

年金の預け先について

マネー 年金・社会保険 2007/03/13 14:11

企業を退職するのですが、退職金を企業年金連合会が運営する通算企業年金より年金として受取るために移管することが出来ます。
ただし、途中解約出来ないことや、今後年金がどのようになっていくか不安なのです… [続きを読む]

megupeさん (神奈川県/34歳/女性)

このQ&Aの回答

複合的に考えてみましょう 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2007/03/13 16:55

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