投資は損失の額と資産配分の決定から始めて下さい

ノー 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

投資・運用では、お始めになる前に、どの程度の損失であれば、耐える事が出来るかを考えて投資額をお決めになり取り組みをされるようお勧めします。

また、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。従いましてお手元の資金の資産配分の方針を決定されてから、その配分に基づき、購入されるょうお勧めします。

私は、定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、日本債券(国債)、日本株式、外国債券、外国株式という5資産クラスへの配分をお勧めしています。

例えば、5資産に均等に配分した場合、期待リターンは3.5%、リスクは8.0%になりますので、単年度の運用結果の68%が、-4.5%〜+11.5%の範囲になります。最悪ケースで-12.5%に収まります。
年間の損失を50万円までとされた場合の投資金額は400万円で5資産に80万円ずつ配分すればよいことになります。

リスクを抑えるには定期預金と日本国債の比率を上げ、収益を求めるには日本株式と外国株式への配分を高めることでコントロールします。5年後の学資用であればリスクは小さくされる配分をお勧めします。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会(株式重点型)、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html