定期分を買い増す前にまず運用プランを創ってください

ノーさんはじめまして、
保険見直しや資産運用・ライフプランを相談できるFP、照井博美と申します。

ノーさんご一家の世帯収入や、生活費の状況、今後のお子様のご予定など、
詳しくお話を聞いてみないとはっきりとは申せませんが、拝見させて頂いた
データを見た限りでの率直な感想としてお答えさせて頂くとすると、
「5年後に住宅購入」のご予定があることを考えますと、現在の資産配分は
かなり変動の可能性の大きいポートフォリオといえるかと思います。
　(個別企業や新興国への投資比率が比較的高い)

とりあえず、定期分はそのままにして、まず最初に今後に向けての
運用プランをきちんと創ってみてはいかがでしょうか?

その際は、ノーさんご一家の今後少なくとも20から30年、
できれば40年程度のライフプランシミュレーションをまずしてみて、
住宅の購入やお子様の教育資金、ノーさんが外で働かれる際の
収入の金額などを、「支出は多めに」、「収入は保守的」に見積もったうえで、
運用のみにとらわれることなく、住宅購入やご家族の希望する生活を
送れるようにすることを前提にしながら、
キャッシュフロー表を作ってみることをおすすめします。

そうすることにより、大体の目標リターンが見えてきますので、
まずそれをしてみてから運用のプランを考えないと、
大事な資産を運用するために、取らなくてもよいリスクを取って、
希望が実現できないという本末転倒になってしまう可能性があります。

今からでも遅くありません。　大切な資産を失う前に是非ご検討ください。