定期分を買い増す前にまず運用プランを創ってください - 照井 博美 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
照井 博美 専門家

照井 博美
ファイナンシャルプランナー

- good

定期分を買い増す前にまず運用プランを創ってください

2008/09/19 15:10

ノーさんはじめまして、
保険見直しや資産運用・ライフプランを相談できるFP、照井博美と申します。

ノーさんご一家の世帯収入や、生活費の状況、今後のお子様のご予定など、
詳しくお話を聞いてみないとはっきりとは申せませんが、拝見させて頂いた
データを見た限りでの率直な感想としてお答えさせて頂くとすると、
「5年後に住宅購入」のご予定があることを考えますと、現在の資産配分は
かなり変動の可能性の大きいポートフォリオといえるかと思います。
 (個別企業や新興国への投資比率が比較的高い)

とりあえず、定期分はそのままにして、まず最初に今後に向けての
運用プランをきちんと創ってみてはいかがでしょうか?

その際は、ノーさんご一家の今後少なくとも20から30年、
できれば40年程度のライフプランシミュレーションをまずしてみて、
住宅の購入やお子様の教育資金、ノーさんが外で働かれる際の
収入の金額などを、「支出は多めに」、「収入は保守的」に見積もったうえで、
運用のみにとらわれることなく、住宅購入やご家族の希望する生活を
送れるようにすることを前提にしながら、
キャッシュフロー表を作ってみることをおすすめします。

そうすることにより、大体の目標リターンが見えてきますので、
まずそれをしてみてから運用のプランを考えないと、
大事な資産を運用するために、取らなくてもよいリスクを取って、
希望が実現できないという本末転倒になってしまう可能性があります。

今からでも遅くありません。 大切な資産を失う前に是非ご検討ください。

回答専門家

照井 博美
照井 博美
( 岐阜県 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスシノワ
080-8873-4157
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

年金に頼れない30代・40代へ! 同年代の目線で運用を提案

保険見直しや資産運用・ライフプランを相談できる女性FPです。ご家族が思い通りに人生を送れるように、お客様の価値観・思いをまずしっかり聞き取ることを一番大切にしています。 人生の良き伴走者としてのFPを目指します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

投資信託の今後の運用について

マネー 投資相談 2008/09/19 14:24

去年の8月ごろから投資信託に
グローバル・ソブリン・オープン(毎月決算型)200万
フィデリティ・日本配当成長株投信100万
三井住友・ニュー・チャイナ・ファンド 200万
グローバル財産3分… [続きを読む]

ノーさん (福岡県/36歳/女性)

このQ&Aの回答

投資は損失の額と資産配分の決定から始めて下さい 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/19 16:18
まずは、資産を運用期間で区別しましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/20 01:11
リスク許容度に合わせて 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/19 17:58

このQ&Aに類似したQ&A

証券会社から投信の買い替えをすすめられています。 あかねakaneさん  2011-03-01 14:26 回答2件
投資信託と販売会社の選択基準について pokaさん  2008-10-20 22:49 回答6件
ファンド構成 かおたんさん  2008-10-04 22:41 回答3件
投資信託の見直しで悩んでいます 阪神優勝さん  2008-09-23 12:18 回答4件