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恩田 雅之

恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー

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投資信託の評価

2008/09/19 10:44

かおたん さん

 こんにちは、FPの恩田と申します。

 モーニングスターなどの投資信託の評価は3年とか5年とかの運用成績で評価が決まります。
保有されている投資信託は設定されてからどのくらい経ちますか?

 インデックスタイプの投資信託は、ベンチマーク(日経平均やNYダウなど)と連動する
運用を目指しますし、アクティブタイプの投資信託ですとベンチマークを上回る運用を目指します。 かおたんさんが保有されている投資信託はベンチマークに対してどのような動きをしているか確認してみましょう。併せて、目論見書にある投資方針をどおりに運用しているか運用レポートで確認してみましょう。投資方針通りでしたら悪い運用をしていないことになります。

 かおたんさんは積立式で投資信託を購入されていますので、ドルコスト平均法の効果が期待できると考えます。しかし、投資信託は必ず5%のリターンを得られる金融商品ではありませんので、お子さんの入学時期を考えながらある程度の利益がでたところで、利益の一部を換金して定期預金のような安定的な商品で運用することも考えておきましょう。

 景気は良い時も悪い時もあります現在の状況に一喜一憂することなく長期的なスタンスで資産運用に取り組んでください。
 

 

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この回答の相談

投信の積立て

マネー 投資相談 2008/09/18 16:31

今年から投資信託の積み立てを開始しましたが、基準価額が下落し続けた今、含み損が膨らんでいる状態です。このまま積み立てを続けて利益が得られるのでしょうか?マネー誌などを読んで、長期投資なら必ず5%前後の利益… [続きを読む]

かおたんさん (千葉県/33歳/男性)

このQ&Aの回答

綿密なプランが、必要です。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/18 17:57
長期投資の考え方とリスクとリターンの関係です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/18 20:45
短期的な下落に一喜一憂せずに長い目で見て 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/19 01:23
ドルコスト平均法のメリット 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/18 18:29

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