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対象：投資相談
回答数： 5件
回答数： 2件
回答数： 3件
専門家
綿密なプランが、必要です。
2008/09/18 17:57
かおたん様、こんにちは。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、どのような投資信託で積み立てをされているのかが、わかりませんが、投資信託は、価格変動リスクのある金融商品です。元本保証では、ありません。
価格変動リスクがあるため、基準価額は、上がったり、下がったりします。まっすぐ、年5%前後で、増えていくわけではありません。当然、含み損を抱えるケースもあります。
ですので、リスクを軽減するために、投資タイミングを分散したり、長期で持ち続けて、上がるタイミングを待ったりする必要があります。
そのためには、スタート時にどの程度の運用期間とリスク(振れ幅)を取れるか、など綿密なプランを立てておく必要がありました。
また、ひとりで不安と付き合って、メンタル面をコントロールしていくのは、意外と難しいことです。
長期投資の伴走者として、アドバイザーを選ばれるのも、ひとつの方法です。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
050-3786-4308
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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