綿密なプランが、必要です。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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綿密なプランが、必要です。

2008/09/18 17:57

かおたん様、こんにちは。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、どのような投資信託で積み立てをされているのかが、わかりませんが、投資信託は、価格変動リスクのある金融商品です。元本保証では、ありません。

価格変動リスクがあるため、基準価額は、上がったり、下がったりします。まっすぐ、年5%前後で、増えていくわけではありません。当然、含み損を抱えるケースもあります。

ですので、リスクを軽減するために、投資タイミングを分散したり、長期で持ち続けて、上がるタイミングを待ったりする必要があります。

そのためには、スタート時にどの程度の運用期間とリスク(振れ幅)を取れるか、など綿密なプランを立てておく必要がありました。

また、ひとりで不安と付き合って、メンタル面をコントロールしていくのは、意外と難しいことです。

長期投資の伴走者として、アドバイザーを選ばれるのも、ひとつの方法です。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

投信の積立て

マネー 投資相談 2008/09/18 16:31

今年から投資信託の積み立てを開始しましたが、基準価額が下落し続けた今、含み損が膨らんでいる状態です。このまま積み立てを続けて利益が得られるのでしょうか?マネー誌などを読んで、長期投資なら必ず5%前後の利益… [続きを読む]

かおたんさん (千葉県/33歳/男性)

このQ&Aの回答

長期投資の考え方とリスクとリターンの関係です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/18 20:45
短期的な下落に一喜一憂せずに長い目で見て 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/19 01:23
ドルコスト平均法のメリット 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/18 18:29
投資信託の評価 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/19 10:44

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