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対象：お金と資産の運用
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専門家
今後の資産運用について
よねやま様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご質問の件、資産運用の基本は、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式の各カテゴリに分散投資をして、長期で保有し続けることです。
また、時間分散の観点からは、600万円を一回で投資するよりも、数回に分けて投資した方が、よかったと思います。
さらに言うと、外貨預金は、為替手数料が高めで、金利水準も低め、税金面のメリットも少ないので、独立系FPは、あまりお勧めしない金融商品です。
(ダメ出しのような感じになってしまい申し訳ありません...)
とはいえ、既にスタートしてしまったことなので、今後どうするかです。
今の資産配分は、ユーロ/円の為替リスクを取り過ぎているので、やはり、修正は、必要かもしれませんね。
ただ、為替がどう動くかは、プロでも読めない世界ですので、どんなタイミングで修正すべきかのアドバイスは、難しいです。
ひと思いに、エイヤッとやってしまうのか...
今後は、必要に応じて、アドバイザーのサポートを受けながら、「長期分散投資」の方針づくりをしていったが、よいでしょう。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
2008年8月に初めて外貨定期預金をしました。
ユーロ（169円時）600万円
1年定期で金利は4.2%です。
ユーロがこれからもっと上がるだろうと、私の考えのみで行動し、ほとんど情報収集や他の人… [続きを読む]
よねやまさん （埼玉県/27歳/女性）
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